【29カ月目】セミリタイア実践者の資産運用、アセットアロケーション・資産推移など

過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。

たるかり的資産運用、29ヶ月目。

毎月恒例の運用報告をしていこうと思う。

節約を軸に投資をしている筆者だが、この記事はこんな方に向けて公開している。

  • 少ない稼ぎと資産でセミリタイア・サイドFIREをしたい
  • 節約×投資を駆使して経済的に豊かになりたい
  • 雇われ労働以外に資産運用による収入源がほしい

節約生活を実践している筆者の家計簿は以下↓で公開しているので合わせて活用していただければと思う。

> 節約生活実践者による家計簿公開

お気楽な生活の参考になれば嬉しい。

それではさっそく見ていこう。

資産運用29ヶ月目の投資実績

今月の取引実績

今月は以下の銘柄に投資した。

  • eMAXIS Slim 全世界株式:33,333円
  • eMAXIS Slim 米国株式:200,000円

全世界株式は毎月恒例のつみたてNISAによるもの。

加えて、週間ベースでS&P500が-5%以上下げたので米国株式を20万円スポット的に追加投資した。

下がったら買って上がったら売る、予め決めたルールによる単純作業である。

資産評価額の推移

資産評価額は「5,690,258円」となっている。

前月比にして、-367,697円の減少・騰落率は-6.07%である。

今週はそこそこ値を下げたのでマイナスになるのは仕方がない。

むしろ、20万円の追加投資ができたのでよかった。

現在のアセットアロケーション

相変わらず「米国株式」が大半を占める資産配分となっている。

アセットクラス評価額バランス
米国株式¥4,728,77280.1%
全世界株式¥674,89111.4%
米国長期債¥49,1650.8%
ゴールド¥51,2860.9%
暗号資産¥399,0236.8%

中途半端に米国長期債とゴールドを1%ずつ保有しているが、とりあえず1,000万円の資産を築くまでは100%株式でもいいような気がしている。

少ない資産で幅広いアセットに分散させるよりも、まずは株式である程度のまとまった資産を構築していきたい。

ちょうど株式市場が下落傾向にあるので、もし債権・ゴールドが上昇するようなことがあればこのタイミングで売却してしまおうかなと。

今月は下落する日々が続いたが、長期的に右肩上がりで上昇してくれさえすれば自分のようなインデックス投資家としては全く問題ない。

引き続き、つみたてNISAによる積立投資をしつつ、マイナス5%ルールに則ってスポット買いしていこうと思う。

それでは皆さん、良い投資を。