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過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。
たるかり的資産運用、23ヶ月目。
毎月恒例の投資実績と資産運用の状況を報告していきます。
節約生活をしながら投資をしている筆者ですが、この記事はこんな方に向けて公開しています。
- セミリタイア・サイドFIREに興味がある
- 節約×投資を駆使して経済的に豊かになりたい
- 資産運用による収入源がほしい
お気楽な生活の参考になれば嬉しいです。
資産運用23ヶ月目の投資実績
今月の取引実績
今月の取引報告です。
今月は以下の銘柄を売却しました。
- eMAXIS Slim 全世界株式：1,000,000円
全世界株式を100万円売却です。
リスクなくしてリターンなし、ということでもう少しリスクのある資産に切り替えることにしました。
続いて、以下の銘柄を買付しました。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：1,000,000円
つまり、100万円分を全世界株式→米国株式に切り替えたということです。
多少リスクが上がったかとは思いますが、S&P500も実績のある定番指数なので割と安心して保有できるかなと考えています。
現在のアセットアロケーション
現在のアセットアロケーションです。
- 全世界株式：3,423,290円(60%)
- 米国株式：1,836,150円(32%)
- 日本円：438,372円(8%)
100万円分を全世界→米国株式へと切り替えましたが、なお全世界株式の比率が多い資産配分となっています。
資産評価額
資産評価額は「5,697,812円」となっています。
全世界株式を一部売却したことで税金の支払いが発生しましたが、資産全体としては横ばいの状態で済みました。
保有中の暗号資産(BTC)については、めんどくさいので管理していませんがなんだか上昇傾向にあるようですね。
こちらは忘れた頃に100倍くらいになってくれたら嬉しいなくらいの気持ちで投機しているので引き続き放置していこうと思います。
インデックス投資もこれくらい放置できると精神的にもパフォーマンス的にもいいんでしょうけどね…
最近はつみたてNISAのために労働を意図的に増やしていますが、はっきり言って疲れてしまいました。
そこで今後の投資方針ですが、これからは労働はほどほどにして特定口座にある資産を運用しながら取り崩してNISA枠への投資に充てていきます。
短期・中期的にはアメリカはまだまだ成長していくと考えているので、特定口座は米国株式で運用、つみたてNISAは全世界株式でいこうと考えています。
また、下落局面での取り崩しはしたくないので現金を買い増し資金用として100万円ほど用意しておきたいところですね。
こちらは「現金」としてそのまま保有するか、株式とは逆の値動きをすると言われている「米国長期債」への投資資金に充てるか、その辺りは焦らずにじっくり考えようと思います。
いずれにせよ、今後は労働ではなく資産を増やしていきます。
それでは皆さん、良い投資を。
