この記事には広告を含む場合があります。
記事内で紹介する商品を購入することで、当サイトに売り上げの一部が還元されることがあります。
過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。
たるかり的資産運用、50ヶ月目。
毎月恒例の運用報告をしていこうと思う。
節約を軸に投資をしている筆者だけど、この記事はこんな方に向けて公開している。
- 少ない稼ぎと資産でセミリタイア・サイドFIREをしたい
- 節約×投資を駆使して経済的に豊かになりたい
- 雇われ労働以外に資産運用による収入源がほしい
節約生活を実践している筆者の家計簿は以下↓で公開しているので合わせて活用していただければ嬉しい。
それではさっそく見ていこう。
資産運用50ヶ月目の投資実績
今月の取引実績
まずは毎月恒例の積立投資から。
以下の銘柄に追加投資。
- eMAXIS Slim 全世界株式(つみたてNISA)：33,333円
2024年から始まる新NISAでも引き続きオルカンに投資予定。
一括でもいいんだけどたぶん今まで通り積み立てでいくと思う。
もしかしたら楽天証券→SBI証券に切り替えるかも。
アセットアロケーション(資産配分)
- 株式：100%
目標とするアセットアロケーション(資産配分)は上記グラフの通り。
リスクをとって株式100%で運用していく。
セミリタイアが見えてきたらここに現金を加えていく。
生活防衛資金(100万円)は別途確保してある。
こちらが現在のアセットアロケーション。
ご覧の通りほとんどが株式という配分となっている。
歴史的な大暴落を記録している米国債を7%ほど保有している。
新NISAでは、まずは現金を使って資金投入していく予定。
米国債の売却は現金が尽きた後でもいいかもしれない。
分配金を貰いながら考えようと思う。
資産評価額の推移
資産評価額は「7,851,326円」。
前月比にして-254,757円の下落、騰落率は-3.1%となった。
先月に続いて今月もマイナス。
新NISAが始まる来年までこの調子で下がってくれると個人的にはありがたい。
今後の課題として、セミリタイアないしFIREに必要な資産額というのをそろそろハッキリさせたいなと考えている。
お金はいくらあっても足りないぜ精神だとエンドレスで死ぬまで働き続けることになってしまうし、ゴールを設定しておかないと訳も分からずがむしゃらに進んでいくことになるだろうし。
おぼろげな数字として「1500万円」とか「2000万円」とか「3000万円」という数字は浮かんできてはいるものの、これらの数字というのは読者の皆に説明できるほどの根拠がない。
今年の残り2ヶ月で具体的な目標金額というものを決めていきたい。
もちろん人生というのは計画通りにはいかないだろう。
ある程度は予測しておくとして、そういった想定外な出来事が起きたらその時に考えればいいかなと。
じゃあ今回はこの辺で。
それでは皆さん、良い資産運用を。
