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過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。
たるかり的資産運用、51ヶ月目。
毎月恒例の運用報告のお時間です。
節約を軸に投資をしている筆者だけど、この記事はこんな方に向けて公開してます。
- 少ない稼ぎと資産でセミリタイア・サイドFIREをしたい
- 節約×投資を駆使して経済的に豊かになりたい
- 雇われ労働以外に資産運用による収入源がほしい
節約生活を実践している筆者の家計簿は以下↓で公開しているので合わせて参考していただければ嬉しいです。
それではさっそく見ていこう！
資産運用51ヶ月目の投資実績
今月の取引実績
まずは毎月恒例の積立投資から。
以下の銘柄に追加投資。
- eMAXIS Slim 全世界株式(つみたてNISA)：33,333円
つみたてNISAもいよいよ次回で終わりですね。
来年からは新NISAで引き続きオルカンに投資していきます。
目指せ毎月10万円積立投資！！
アセットアロケーション(資産配分)
- 株式：100%
目標とするアセットアロケーション(資産配分)は上記グラフの通り。
リスクをとって株式100%で運用していきます。
セミリタイアが見えてきたらここに現金を加えていく。
生活防衛資金(100万円)は別途確保してあります。
こちらが現在のアセットアロケーション。
最近は米国債がじわじわと上がってきていてそれらの比率が増えてきてきたかなと思ったら株が上がりすぎてむしろ減っているw
歴史的な大暴落で売るに売れない米国債は保有し続けて新NISAの種銭が尽きてきたら売却して現金化しようかなと。
いつ株安になるかわからんし、それまでは分配金を貰いながら放置しようと思います。
資産評価額の推移
資産評価額は「8,474,174円」。
前月比にして+622,848円の下落、騰落率は+7.9%でした。
9月・10月のマイナスを取り戻して今月は脅威の伸びを見せてくれた。
個人的には積み立てしている間は下がり続けてほしいけどまぁ資産が増えてるから良しとする。
先月も書いた気がするけど、セミリタイアないしFIREに必要な資産額というのをそろそろハッキリさせたい。
おぼろげながら1500万円くらいあれば収支均衡型生活を送るには十分なんじゃないかな。
また、2000万円くらいあれば生活費の半分を働いて稼いで、もう半分は資産の取り崩しで賄うみたいな生活が送れるのではと考えてます。
もしくはそれくらいの資産を確保したら山梨の小屋に戻ったり杵築市にあるような格安賃貸に住んだり中古戸建を買って極貧完全リタイア生活を送るのもありかもしれない。
自分がどうしたいのかハッキリしてないのもアレなんだけど、魅力的な選択肢が複数あって決められないｗ
まぁその時の情勢だったり気分で柔軟に対応していくのもおもしろそうなので、あえてガチガチに決めないのも良いじゃないでしょうか。
まぁまずは資産を築いてから言えっていう話ですね。
たるかりの今後に乞うご期待。
それでは皆さん、良い資産運用を。
