【35カ月目】セミリタイア実践者の資産運用、アセットアロケーション・資産推移など

過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。

たるかり的資産運用、35ヶ月目。

毎月恒例の運用報告をしていこうと思う。

節約を軸に投資をしている筆者だが、この記事はこんな方に向けて公開している。

  • 少ない稼ぎと資産でセミリタイア・サイドFIREをしたい
  • 節約×投資を駆使して経済的に豊かになりたい
  • 雇われ労働以外に資産運用による収入源がほしい

節約生活を実践している筆者の家計簿は以下↓で公開しているので合わせて活用していただければと思う。

> 節約生活実践者による家計簿公開

お気楽な生活の参考になれば嬉しい。

それではさっそく見ていこう。

資産運用35ヶ月目の投資実績

今月の取引実績

今月は以下の銘柄を買付した。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(つみたてNISA):33,333円
  • eMAXIS Slim 米国株式(特定口座):16,667円

今月は合計50,000円の追加投資を実施した。

米国株式と全世界株式のどちらに投資するか決めかねていたが、(まだ若干ぶれてはいるものの)つみたてNISA→全世界株式、特定口座→米国株式でいこうと思う。

基本は全世界株式だけど成長性のあるアメリカも捨てがたい、そんな理由から解約しやすい特定口座で米国株式に投資して非課税枠を全世界株式で攻めていく。

10年後とか20年後にはなるが、最終的には全世界株式に統一する予定。

アセットアロケーション(資産配分)

日本円(現金)を100万円ほど確保しつつ、残りを株式・ゴールド・債券で分散させていくのが目標としているアセットアロケーションである。

もちろん、メインは値上がりが最も見込める株式。

そして、こちらが現在のアセットアロケーション。

暗号資産を保有していたりゴールドに投資していなかったりと前述の資産配分には程遠いが、当面の目標である1,000万円に到達するまでは株式を積み立てていく。

本格的な分散はそれから。

まずはメインとなる資産を築いていこうと思う。

アセットクラス評価額バランス
株式¥6,196,81379%
米国長期債¥305,0224%
暗号資産¥332,7674%
日本円¥1,000,00013%

時間を分散しながら株式に200万円ほどを追加投資していきたいと考えている。

暗号資産の売却は来年以降。

今年は節税の関係で売るつもりはない。

債券とゴールドについては、値下がりして誰も見向きしなくなったらスポット買いしていこうと思う。

資産評価額の推移

資産評価額は「7,834,602円」となっている。

前月比にして、+408,155円の上昇・騰落率は+5.5%である。

最近は夏休みシーズンということもあって労働がそこそこ忙しいが、働いている間も寝ている間もこうやって財布にお金を運んでくれる金融資産というのは実に心強い。

引き続き、まずは資産1,000万円を目指して着実に資産運用を続けていこうと思う。

それでは皆さん、良い投資を。