【41カ月目】セミリタイアを目指す節約家の資産運用、アセットアロケーション・資産推移など

過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。

たるかり的資産運用、41ヶ月目。

毎月恒例の運用報告をしていこうと思う。

節約を軸に投資をしている筆者だが、この記事はこんな方に向けて公開している。

• 少ない稼ぎと資産でセミリタイア・サイドFIREをしたい
• 節約×投資を駆使して経済的に豊かになりたい
• 雇われ労働以外に資産運用による収入源がほしい

節約生活を実践している筆者の家計簿は以下↓で公開しているので合わせて活用していただければと思う。

＞　節約生活実践者による家計簿公開

お気楽な生活の参考になれば嬉しい。

それではさっそく見ていこう。

資産運用41ヶ月目の投資実績

今月の取引実績

毎月恒例の積立投資により以下に銘柄に投資を行った。

• eMAXIS Slim 全世界株式(つみたてNISA)：33,333円

つみたてNISAは2023年で終了するものの、非常にお得な制度なので今年もコツコツと積立投資を実施していく。

アセットアロケーション(資産配分)

目標とするアセットアロケーション(資産配分)は上記グラフの通り。

• 株式：100%

先日の記事で説明したとおり、生活防衛資金を確保しつつリスクをとって株式100%で運用していく。

こちらが現在のアセットアロケーション。

株式多めの資産配分は変わらず、一部を米国債券で分散している形。

債券については、利下げに伴い債券価格の上昇に期待しているのでもう少し保有し続けるつもり。

来年の岸田NISAのための種銭としたい。

目標資産額である1,500万円に到達するまでは株式100%で運用していきたい。

債券は分配金を得つつどこかのタイミングで売却する予定。

資産評価額の推移

資産評価額は「6,710,317円」。

前月比にして、+343,754円の上昇・騰落率は+5.4%となった。

個人的には新NISAに向けて下落してほしい気持ちはあるが、今後の相場は誰にもわからないことを考えると愚直に積み立てていくのがマイ・ベストである。

つみたてNISAを続けつつ、新NISAの備えもしていきたいと思う。

それでは皆さん、良い資産運用を。