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過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。
たるかり的資産運用、44ヶ月目。
毎月恒例の運用報告をしていこうと思う。
節約を軸に投資をしている筆者だが、この記事はこんな方に向けて公開してます。
- 少ない稼ぎと資産でセミリタイア・サイドFIREをしたい
- 節約×投資を駆使して経済的に豊かになりたい
- 雇われ労働以外に資産運用による収入源がほしい
節約生活を実践している筆者の家計簿は以下↓で公開しているので合わせて活用していただければ嬉しい。
それではさっそく見ていこう。
資産運用44ヶ月目の投資実績
今月の取引実績
まずは毎月恒例の積立投資から。
以下に銘柄に追加投資。
- eMAXIS Slim 全世界株式(つみたてNISA)：33,333円
つみたてNISAは2023年で終了するものの、非常にお得な制度なので今年もドルコスト平均法でコツコツと積立投資していきます。
アセットアロケーション(資産配分)
- 株式：100%
目標とするアセットアロケーション(資産配分)は上記グラフの通り。
生活防衛資金(100万円)を別途確保しつつ、リスクをとって株式100%で運用していきます。
資産1000万円を超えたらここに現金を加えて行く予定。
こちらが現在のアセットアロケーション。
米国債券については、いくらか投資余力は残してあるし円安進行で含み益になりつつあるのでどこかのタイミングで売却するかも。
今後は株式+日本円で運用していきたい。
資産評価額の推移
資産評価額は「7,207,723円」。
前月比にして+298,036円の上昇、騰落率は+4.3%となった。
円安・株高で資産がビックリするくらいに増えた。
資産形成期である今は追加投資がしにくい状況が続いているけれど、チャートとにらめっこしながら投資をするような運用は目指していないので毎月一定額を積み立てていくのみ。
新NISAが始まる2024年からは毎月10万円を全世界株式・米国株式インデックスに入金していく予定。
着実にFIREへの階段を登っていきます。
それでは皆さん、良い資産運用を。
