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過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。
たるかり的資産運用、49ヶ月目。
毎月恒例の運用報告をしていこうと思う。
節約を軸に投資をしている筆者だけど、この記事はこんな方に向けて公開してます。
- 少ない稼ぎと資産でセミリタイア・サイドFIREをしたい
- 節約×投資を駆使して経済的に豊かになりたい
- 雇われ労働以外に資産運用による収入源がほしい
節約生活を実践している筆者の家計簿は以下↓で公開しているので合わせて活用していただければ嬉しい。
それではさっそく見ていこう。
資産運用49ヶ月目の投資実績
今月の取引実績
まずは毎月恒例の積立投資から。
以下の銘柄に追加投資。
- eMAXIS Slim 全世界株式(つみたてNISA)：33,333円
つみたてNISAも10月・11月・12月と残り3ヶ月。
途中で立ち止まらずにラストスパートや！
アセットアロケーション(資産配分)
- 株式：100%
目標とするアセットアロケーション(資産配分)は上記グラフの通り。
リスクをとって株式100%で運用していく。
セミリタイアが見えてきたらここに現金を加えていく。
生活防衛資金(100万円)は別途確保してある。
こちらが現在のアセットアロケーション。
米国債券は損切りして売っちゃってもいいんだけど、逆張り投資家の心理が働いてしまってホールド中。
この記事を書いている間もどんどん下がってるけど金額的にそこまで大きくないからお勉強を兼ねてガチホしてみようかしら。
分配金も貰えるしね。
資産評価額の推移
資産評価額は「8,106,083円」。
前月比にして-188,344円の値動き、騰落率は-2.3%となった。
たまにはマイナスもいいんじゃないでしょうか。
さて、来年から始まる新NISAでは最初の5年間は毎月10万円を積み立てていこうかと考えている。
年利5%のシミュレーション的には5年後には1,700万円となる想定だけど、果たしてそんな上手くいくのだろうか。
まぁ未来のことは誰にもわからないことを考えると機械的に積み立てていくだけですね。
5年後に答え合わせをしようと思います。
それでは皆さん、良い資産運用を。
