【40カ月目】セミリタイアを目指す節約家の資産運用、アセットアロケーション・資産推移など

記事内に広告を含みます

この記事には広告を含む場合があります。

記事内で紹介する商品を購入することで、当サイトに売り上げの一部が還元されることがあります。

過去の資産運用状況を確認したい方はこちらから。

たるかり的資産運用、40ヶ月目。

毎月恒例の運用報告をしていこうと思う。

節約を軸に投資をしている筆者だが、この記事はこんな方に向けて公開している。

節約生活を実践している筆者の家計簿は以下↓で公開しているので合わせて活用していただければと思う。

お気楽な生活の参考になれば嬉しい。

それではさっそく見ていこう。

資産運用40ヶ月目の投資実績

毎月恒例の積立投資により以下に銘柄に投資を行った。

つみたてNISAは2023年で終了予定、2024年から始まるであろう新NISAでは全世界株式ETF「VT」に投資していく。

もちろん、今まで積み立てたeMAXIS Slim 全世界株式は20年間ガチホする。

目標とするアセットアロケーション(資産配分)は上記グラフの通り。

先日の記事で説明したとおり、生活防衛資金を確保しつつリスクをとって株式100%で運用していく。

こちらが現在のアセットアロケーション。

資産管理から「現金(投資余力)」を除外した。

現金以外に楽天キャッシュを始めとするポイントも保有していて、投資余力の管理が煩雑になってきたのが理由。

ついでに資産とは到底言えないであろう暗号資産(仮想通貨)も同じタイミングで除外した。

これでシンプルに資産管理ができるようになった。

投資余力と暗号資産をポートフォリオから除外したことでシンプルになった。

米国債券は利回りが高いので分配金をもらいつつ焦らずゆっくりと最終的には売却していきたい。

資産評価額は「6,366,563円」。

前月比にして、-1,873,376円の下落・騰落率は-22.7%となった。

といっても、資産管理から投資余力と暗号資産を除外したので実際の騰落率は-6%ほど。

それでも今月はそこそこ下落した株式市場だったように感じる。

個人的には新NISAが始まる2024年まで株安・円高になってくれるとお得に買い増しできるので下落はウェルカム。

一方で将来の株価なんてわかりっこないので現在保有している資産は引き続き保有していこうと思う。

2023年がどのような相場になるのか楽しみですね。

それでは皆さん、良い資産運用を。